Kredi kartı kullanıcılarının sadakat puanlarının RFMD tabanlı hesaplanması ve makine öğrenimi uygulamaları
Tezin Türü: Yüksek Lisans
Tezin Yürütüldüğü Kurum: Yıldız Teknik Üniversitesi, Fen Bilimleri Enstitüsü, VERİ BİLİMİ VE BÜYÜK VERİ ANABİLİM DALI, Türkiye
Tezin Onay Tarihi: 2025
Tezin Dili: Türkçe
Öğrenci: BEYZA NUR AYDOĞAN
Danışman: Öyküm Esra Yiğit
Açık Arşiv Koleksiyonu: AVESİS Açık Erişim Koleksiyonu
Özet:Müşteri sadakati, müşteri ilişkileri yönetimi kapsamında kurumların sürdürülebilir başarısı açısından stratejik bir öneme sahiptir. Sadık müşteriler, yalnızca tekrar eden satın almalar yoluyla gelir artışına katkı sağlamakla kalmaz, aynı zamanda olumlu ağızdan ağıza pazarlama yoluyla yeni müşteri kazanımını da destekler. Bu doğrultuda müşteri davranışlarını analiz etmek ve sadakat düzeylerini belirlemek için kullanılan en yaygın yöntemlerden biri, geçmiş alışveriş bilgilerine dayanan RFM (Recency, Frequency, Monetary) analizidir. RFM modeli, müşterilerin son satın alma tarihleri, satın alma sıklıkları ve harcama tutarları gibi değişkenleri dikkate alarak müşteri değerlemesi yapar ve segmentasyon sağlar. Bu çalışmada, geleneksel RFM modeline "süre" bileşeni eklenerek geliştirilen ağırlıklı RFM-D (RFM-Duration) modeli kullanılmıştır. Modelleme süreci kapsamında, 2023-2024 dönemine ait özel bir katılım bankasının kredi kartı işlemlerine ait müşteri verileri kullanılarak her müşteri için bir sadakat skoru hesaplanmıştır. Hesaplanan bu skorlar doğrultusunda müşteriler farklı sadakat düzeylerine göre sınıflandırılmıştır. Uygulanan makine öğrenmesi süreçlerinde hiperparametre optimizasyonu, çapraz doğrulama ve regülarizasyon tekniklerden yararlanılmıştır. Model performansı ise doğruluk, F1-skoru, hassasiyet ve özgüllük gibi sınıflandırma metrikleri üzerinden değerlendirilmiştir. Bu tez, müşteri sadakatini analiz etmeye yönelik modellerde zaman faktörünün dikkate alınmasının değerini ortaya koymakta ve özellikle finans sektörü gibi rekabetin yüksek olduğu alanlarda stratejik karar alma süreçlerine katkı sunmayı amaçlamaktadır.